Страховое агентство: как работать со звонками о цене и продлении полиса
Команда Sado AI · · 3 мин чтения
Коротко
В страховом агентстве деньги приносят два вида звонков: запрос цены и продление полиса. У того, кто спрашивает цену, узнайте 3–5 конкретных данных по продукту: например, для автострахования — марку, год и число водителей. Назовите цену по своей таблице или договоритесь, когда агент перезвонит с расчётом. За несколько недель до окончания полиса позвоните клиенту, спросите, будет ли он продлевать и что изменилось. По страховым случаям по телефону ничего не обещайте: это решает страховая компания по договору.
Что спросить у клиента, который узнаёт цену
Клиент обычно звонит в несколько агентств и выбирает того, кто первым ответил конкретно. Вместо длинной анкеты спрашивайте только то, что влияет на цену:
| Продукт | Что спросить |
|---|---|
| Обязательное автострахование | Марка и год машины, ограничен ли список водителей, срок |
| КАСКО | Марка, год, примерная стоимость, стаж водителей, в кредите ли машина |
| Страховка для поездки | Страна, даты, сколько человек и их возраст |
| Страхование жилья | Квартира или дом, площадь, район, что страхуется: стены или имущество |
Если есть таблица цен, называйте цену сразу. Если цена считается отдельно, скажите клиенту, когда и как (звонком или в Telegram) ответите, — и ответьте именно в это время.
Продление полиса: когда звонить
Об окончании полиса клиент часто вспоминает в последний день и уходит к тому агентству, которое ответило первым. Чтобы его сохранить, звоните заранее. Например:
- За 3–4 недели до окончания: предложите продлить и спросите, что изменилось — новая машина, новый водитель, другой адрес.
- За 2 недели: ещё раз позвоните тем, кто не ответил.
- За неделю: тем, кто согласился, напомните, как оплатить и получить полис.
- После окончания: у тех, кто не продлил, спросите причину — цена или сервис. Это пригодится на следующий год.
Sado: Здравствуйте, это Малика из страхового агентства «Калкон». Дилшод, удобно говорить?
Клиент: Да, слушаю.
Sado: Полис на вашу машину заканчивается 28 ноября. Продлеваем?
Клиент: Да, только я сменил машину: теперь не Cobalt, а Tracker.
Sado: Понятно. Tracker какого года? Водители те же?
Клиент: 2024 года. Водители те же: я и жена.
Sado: Хорошо, записала. Агент посчитает новую цену и позвонит на этот номер сегодня до пяти.
Что не говорят по телефону
- Обещаний вроде «в этом случае точно заплатят»: решение по страховому случаю принимает страховая компания по договору.
- Догадок о том, какое покрытие нужно клиенту: условия объясняет агент.
- Примерной цены: называют только цену из таблицы или расчёт агента.
- И не оставляйте звонок о страховом случае как обычный запрос: сразу переводите его в отдел урегулирования или на дежурного сотрудника.
Что отслеживать
- На сколько запросов цены ответили в тот же день и сколько из них стали полисами.
- Долю продлений: продлённые полисы ÷ полисы, закончившиеся в этом месяце. Например, в ноябре закончилось 120 полисов, продлили 78: 78 ÷ 120 = 65%. Цифры здесь только пример.
- Причины отказа от продления: цена, сервис, продал машину, другое агентство. Самую частую причину решайте в следующем месяце первой.
С ИИ-оператором
О страховке многие думают вечером, после работы, когда агентство уже закрыто. ИИ-оператор Sado отвечает на каждый входящий звонок сразу, днём и ночью, на узбекском или русском. Задаёт ваши вопросы, называет цену по вашей таблице. Чего не знает, не придумывает: говорит, что агент перезвонит, и создаёт задачу.
Для продления вы загружаете список клиентов с заканчивающимися полисами файлом Excel в раздел «Автообзвон». Оператор звонит каждому и записывает ответ: продлевает, подумает, что изменилось. Итоги — в кабинете и в Excel, а если у вас Битрикс24 — и в CRM. Подробнее: ИИ-оператор для входящих и автообзвон. Попробуйте вживую или позвоните 78 778 01 23.
Вопросы
ИИ-оператор сам продаёт полис?
Нет. Он собирает данные, называет цену по вашей таблице и назначает встречу с агентом или перезвон. Полис оформляет агент.
А если клиент не хочет говорить с роботом?
По вашему правилу оператор переводит звонок на телефон агента. На вопрос «Вы робот?» он не выдаёт себя за человека.
Где взять даты окончания полисов?
В своей базе, из списка проданных полисов. Вносите в список только своих клиентов. В Узбекистане есть закон о персональных данных: записывайте только нужное.